周公解梦梦见洗头发左起:反贪污组织TI执行总监James Cohen、加拿大公平纳税组织经理Sasha Caldera、慈善机构PWYP总监Emily Nickerson及《为什么罪犯爱加拿大地产》报告作者Adam Ross,3月21日在安省议会大楼出席记者会。
一份新发表的报告称,多伦多房市一直在吸引犯罪的脏钱。在本周公布的联邦预算案中,宣布了打击卑诗省利用房产洗钱的措施,但却忽视了多伦多市场。
题为《为什么罪犯爱加拿大地产》的报导称,从2008年至2018年的十年间,公司购买大多伦多地区房产总值达284亿元(加元,下同),其中有200亿元属于匿名资金。200亿元匿名资金中,有131.4亿元走资在多伦多市房地产,占总体的46.3%。
2017年4月21日安省开始实施「非居民投机税」(Non-Resident Speculation Tax),对外国人在大多伦多地区及周边地区买房收取15%的税收。但是,报告的作者罗斯(Adam Ross)告诉记者,这项对洗钱的打击力度不大。
罗斯说:「外国人可利用加拿大居民、代表他们买房,还可以通过加拿大公司、信托(Trusts)、提名人(又名「稻草人」)在安省买房。」
「这些交易钻法律上的,不需要填写受益拥有者(benefitial owner)的名字。这样一来,他们就能逃税。」他说。
大多伦多地区各市、镇过去10年公司购买房产总值284亿元,其中多伦多市131.4亿元,占总体46.3%。(透明国际加拿大公司报告)
房市被利用来做国际洗钱的故事已被大量报导。透明国际加拿大公司(Transparency International Canada)3月21日发表的报告,研究对象是多伦多房市,结果发现,多伦多房市对脏钱的吸引力同样巨大。
「正如本报告中的案例研究所示,加拿大房地产吸引了来自全球的官员和有组织犯罪集团的注意力和。」该报告说。
由透明国际主导的这次研究,通过分析大多伦多地区自2008年以来的超过140万套住宅物业交易,了这样的系统如何有利于洗钱活动。
该报告称,自2008年以来,通过公司购买的房产价值200亿元,其中绝大多数是私人公司,其所有者可以保持匿名;这些公司支付了98亿元现金,并从不受监管的贷款机构获得了104亿元的抵押贷款。
2008年至2018年期间,大约有22,920个公司购买了共51,498个房产,占该期间住宅交易总量的近4%。报告说:「这些公司的绝大多数是私营企业,而且查不到相关拥有者的信息。」
报告显示,这些购房35%支付现金。公司以现金买房在过去10年稳步上升,到2018年,现金支付占公司买房总量的近一半。相比之下,个人购买房付现金的比例是11%。
当这些公司需要贷款时,他们经常向不受监管的私人贷款人借款。在过去10年中,不受监管的贷款占各公司所有抵押贷款的49%。相比之下,个人买房向无监管机构借款的比例只有3%。
报告称,有来自中国的赃款通过多、温房市洗白。影响之广,以至于外国情报机构现在用「模式」,来描述利用地下银行钱庄,把中国资金转移到海外的行为。
报告引用了未发表的警方情报报告:仅在2016年就有超过10亿加元的房地产交易,与「中国有组织犯罪」有关。
根据安省法院文件,2010年12月,33岁的Judy王和丈夫Peter张以投资移民的身份登陆加拿大,他们带来至少600万元。
夫妇俩在大多伦多地区创建了怡豪投资集团(Yi Hao Investments,音译),两人分别持有集团一半股份。
他们以集团的名义,将带来的600万元购买了大多伦多地区的房地产。其中包括列治文山的一栋屋和一块地皮,及康山Parr Place的一栋豪宅。
他们以前的地产经纪和律师在法院时说,Peter张「是一名罪犯,并设法将他的财富从中国转移到境外,并在加拿大洗钱」。
法院文件显示,2011年~2012年间,他们用来源不明的320万元现金,在大多伦多地区购买了三套物业。
同时,Peter张将他的公司股份,转让给地产经纪丁某,从而在申请房贷时,隐瞒他是受益拥有者的事实。